Faktoring - źródłem finansowania dla start-upów

Faktoring - co to jest?

Jak wspomniano we wstępie, faktoring to forma finansowania, która polega na udostępnieniu środków finansowych przedsiębiorstwu na podstawie wystawionych, ale jeszcze niezapłaconych faktur. Firma faktoringowa pobiera z tego tytułu prowizję faktoringową.

Faktoring może być stosowany zarówno przez duże, jak i małe przedsiębiorstwa, jednak szczególnie przydatny jest dla start-upów, które dopiero rozpoczynają swoją działalność i mogą mieć trudności z uzyskaniem finansowania w inny sposób. Dzięki faktoringowi start-up może uzyskać natychmiastowy dostęp do środków, które pozwolą mu na sfinansowanie bieżących potrzeb i rozwój działalności.

Jak działa faktoring dla nowych firm?

Faktoring jest przydatnym narzędziem finansowym dla start-upów, ponieważ umożliwia im uzyskanie natychmiastowego dostępu do środków na rozwój działalności. Jest to szczególnie ważne dla nowych firm, które dopiero rozpoczynają swoją działalność i mogą mieć trudności z uzyskaniem finansowania w inny sposób.

Proces działania faktoringu dla nowych firm wygląda następująco:

• Przedsiębiorstwo, które chce skorzystać z faktoringu, musi zawrzeć umowę z firmą faktoringową.
• Firma faktoringowa weryfikuje, czy klienci przedsiębiorstwa są wiarygodnymi płatnikami oraz nadaje na nich limity faktoringowe.
• Następnie przedsiębiorstwo wystawia faktury na rzecz swoich klientów i przekazuje je do firmy faktoringowej.
• Po potwierdzeniu poprawności wystawionych faktur, firma faktoringowa udziela finansowania w uzgodnionym w umowie procencie wartości brutto faktury (najczęściej jest to 80%).
• Przedsiębiorstwo otrzymuje natychmiastowy dostęp do środków, które może przeznaczyć na sfinansowanie bieżących potrzeb i rozwój działalności.
• Firma faktoringowa oczekuje na zapłatę faktur przez klientów przedsiębiorstwa w ustalonym terminie płatności.
• Po otrzymaniu zapłaty, firma faktoringowa odlicza prowizję faktoringową od zatrzymanego regresu (20%), a resztę kwoty przekazuje przedsiębiorstwu.

Faktoring jest więc prostym i szybkim sposobem na uzyskanie finansowania dla nowych firm, szczególnie tych, które mogą mieć trudności z uzyskaniem finansowania poprzez tradycyjne kanały, takie jak banki czy inne instytucje finansowe. Jest, jak wspomniano wcześniej, idealnym rozwiązaniem dla start-upów, ponieważ umożliwia im uzyskanie natychmiastowego dostępu do środków na rozwój działalności, bez konieczności czekania na decyzję kredytową czy spełniania skomplikowanych wymagań dotyczących zabezpieczeń. Faktoring może być też alternatywą dla przedsiębiorstw, które nie spełniają kryteriów do otrzymania kredytu bankowego lub innej formy finansowania. Warto jednak pamiętać, że faktoring wiąże się z kosztami, w postaci prowizji faktoringowych, dlatego należy dokładnie przeanalizować wszelkie koszty z nim związane.

Faktoring dla nowych firm - na jakich warunkach jest dostępny?

Faktoring dla nowych firm, tzw. start-upów, jest dostępny na podobnych warunkach jak dla innych przedsiębiorstw. Aby skorzystać z tej formy finansowania, start-up musi zawrzeć umowę z firmą faktoringową, a następnie po wykonaniu usługi lub dostawie towaru wystawić poprawne faktury na rzecz swoich klientów i przekazać je do firmy faktoringowej. Firma faktoringowa sprawdzi, czy faktury są poprawnie wystawione oraz dokumentują wykonaną transakcję i czy klienci start-upu są wiarygodnymi płatnikami. Jeśli wszystko jest w porządku, udzieli finansowania start-upowi na ich podstawie.

Zalety faktoringu dla małych firm

Faktoring dla małych firm może być idealnym rozwiązaniem, w szczególności dla start-upów, ponieważ oferuje szybki dostęp do gotówki. Inne zalety faktoringu dla małych firm, w tym start-upów, to:

• Oszczędność czasu: Faktoring pozwala na szybkie otrzymanie gotówki za faktury, co może umożliwić firmie szybsze realizowanie swoich celów i planów.
• Oszczędność pieniędzy: Faktoring może być w pewnych okolicznościach tańszym sposobem finansowania niż kredyt bankowy lub inne formy finansowania dłużnego.
• Elastyczność: Faktoring może być dostosowany do potrzeb danej firmy, co oznacza, że można wybrać odpowiedni rodzaj faktoringu i okres finansowania.
• Brak konieczności udzielania twardego zabezpieczenia: W przypadku faktoringu nie trzeba udzielać zabezpieczenia, co może być korzystne dla małych firm, które często nie posiadają wystarczających aktywów, aby je zabezpieczyć.
• Inkasso i Windykacja: W przypadku braku terminowej zapłaty to firma faktoringowa zajmuje się inkasem oraz ewentualną windykacją należności, co może umożliwić firmie skupienie się na innych aspektach swojej działalności.

Oczywiście, jak każde rozwiązanie finansowe, faktoring ma też pewne wady, takie jak ograniczenia co do wysokości limitów przyznawanych na poszczególnych kontrahentów, uruchomienie środków po wykonaniu usługi lub dostawy towarów, relatywnie wyższy koszt finansowania w porównaniu do kredytu bankowego. Ważne jest więc, aby dokładnie zapoznać się z dostępnymi opcjami i wybrać tę, która najlepiej odpowiada potrzebom i możliwościom danej firmy. Artykuł powstał we współpracy z serwisem www.aow.pl.