Nowoczesne kanały sprzedaży polis - ubezpieczenia online, sprzedaż zdalna, narzędzia cyfrowe

Cyfrowe kanały sprzedaży to nie tylko wygoda dla klientów, ale też ogromna szansa dla agentów. W tym artykule pokazujemy, jak wygląda nowoczesna sprzedaż polis - online, zdalnie i hybrydowo - oraz jakie narzędzia pozwalają działać szybciej, sprawniej i z większym zasięgiem.

Zdalny klient to nowy standard

Pandemia COVID-19 przyspieszyła to, co i tak miało nadejść: klienci chcą kupować ubezpieczenia zdalnie. Przestali utożsamiać jakość obsługi z wizytą w biurze. Dziś liczy się dostępność agenta, przejrzystość oferty i szybkość działania.

W odpowiedzi na tę zmianę powstały systemy, które pozwalają:

• przygotować ofertę w PDF i wysłać ją SMS-em lub mailem,
• zdalnie zidentyfikować klienta i podpisać polisę online,
• obsługiwać wznowienia i zgłoszenia bez konieczności spotkania.

Dla agentów oznacza to możliwość pracy z klientami z całej Polski - a nie tylko z własnego miasta. To również szansa na automatyzację sprzedaży i skalowanie przychodów bez proporcjonalnego zwiększania nakładu pracy.

Sklep z polisami - jak działa model e-commerce w ubezpieczeniach

Jednym z ciekawszych trendów ostatnich lat są sklepy internetowe z ubezpieczeniami. Zamiast długiego procesu sprzedażowego - prosty formularz, kilka opcji do wyboru i płatność online. Polisa przychodzi na maila w kilka minut.

Właśnie tak działa dfs24.pl - stworzony przez Diamond Finance z myślą o klientach, którzy chcą szybko i bezpiecznie kupić ochronę ubezpieczeniową, bez kontaktu telefonicznego czy konieczności rozmowy z agentem. Co ważne, każdy agent współpracujący z multiagencją ma swój kod promocyjny, który przekazuje klientowi - dzięki temu klient otrzymuje zniżkę lub rozszerzony zakres ochrony.

To proste, skuteczne i bardzo nowoczesne rozwiązanie. A co najważniejsze - agent nie traci kontaktu z klientem, tylko zyskuje nowe narzędzie do budowania relacji.

Cyfrowe narzędzia w pracy agenta to must have

Nowoczesny agent nie potrzebuje segregatorów i teczek. Potrzebuje systemu CRM, platformy sprzedażowej, dostępu do kalkulatorów i narzędzi marketingowych. Dobre multiagencje oferują pełne zaplecze cyfrowe, które pozwala:

• obsługiwać klientów zdalnie (oferty, umowy, podpisy online),
• zarządzać bazą klientów (CRM + przypomnienia o wznowieniach),
• generować raporty i analizy sprzedaży,
• prowadzić działania marketingowe (linki afiliacyjne, kody, landing page’e).

To już nie przewaga konkurencyjna, a standard, bez którego trudno utrzymać tempo na rynku.

Zysk dla klienta = przewaga dla agenta

Dzięki rozwiązaniom takim jak sklep.dfs24.pl agent może działać elastycznie - klient dostaje polisę od ręki, a jeśli wpisze kod agenta, zyskuje coś więcej niż tylko ubezpieczenie: często niższą cenę, lepszy pakiet lub dodatkowe wsparcie posprzedażowe.

Dla agenta to ogromna korzyść:

• nie musi każdej polisy „zamykać osobiście”,
• może działać w weekendy i wieczorami, bez konieczności spotkań,
• buduje profesjonalny wizerunek i zwiększa lojalność klientów.

To też realne odciążenie biura i możliwość obsługi większej liczby klientów - bez spadku jakości.

Nowoczesny model, który działa

Digitalizacja nie oznacza końca relacji międzyludzkich. Wręcz przeciwnie - pozwala agentom skupić się na tym, co naprawdę ważne: rozmowie z klientem, analizie jego potrzeb, budowaniu zaufania. A kwestie techniczne - system, podpis, dokumenty - dzieją się w tle. Cicho, sprawnie i automatycznie.

Model multiagencyjny, który integruje nowoczesne narzędzia, e-commerce i tradycyjną sprzedaż, to dziś najefektywniejsza forma działania. Tak działa m.in. Diamond Finance, który oferuje agentom nowoczesny ekosystem pracy - z platformą online, CRM-em, własnym sklepem z polisami i narzędziami wspierającymi zdalną sprzedaż.

Sprzedawaj tak, jak klienci chcą kupować

Jeśli ubezpieczenia mają nadążyć za klientem, muszą być dostępne tak, jak on tego oczekuje: szybko, zdalnie i bez zbędnych komplikacji. Agent, który korzysta z nowoczesnych narzędzi, nie tylko zwiększa sprzedaż - on po prostu daje klientowi wybór. A to dziś największa przewaga.